Criptomonedas en una investigación por blanqueo de capitales

Pregunte qué hecho de blanqueo de capitales se le imputa

El lavado de dinero no es un término colectivo para todas las transacciones criptográficas inusuales. Las disposiciones del Código Penal abarcan diferentes tipos de conducta y formas de culpa. Pregunte qué acto, período y bienes específicos se relacionan con la acusación. Puede marcar la diferencia si la acusación se refiere a recepción, posesión, conversión u ocultación. Un expediente que describe muchos movimientos técnicos aún debe dejar claro qué conclusión jurídica se extrae con respecto al sospechoso individual.

Por lo tanto, al inicio de la reunión del abogado, haga una lista de las transacciones relevantes según el expediente. Copie la fuente y la cantidad mencionada, sin presentar su propio total que suma el mismo valor varias veces. Un movimiento entre billeteras puede ser una nueva regla administrativamente, mientras que económicamente el mismo activo se mueve a través de la cadena. Esto no excluye la responsabilidad penal, pero influye en cómo se debe leer una descripción general. Haga que cada corrección esté fundamentada y mantenga una explicación técnica separada de una conclusión legal.

Una presunción no es una carga de la prueba inversa

En HR del 18 de diciembre de 2018, ECLI:NL:HR:2018:2352, la Corte Suprema resume el marco de evaluación para situaciones sin una conexión directa demostrable con un delito específico. El Ministerio Público deberá aportar hechos y circunstancias que puedan sustentar la sospecha pertinente. En determinadas circunstancias, puede ser necesaria una declaración concreta, verificable y no muy improbable sobre el origen legal. Según el Tribunal Supremo, esto no significa que el propio sospechoso deba demostrar que los bienes no proceden del delito. (HR 18 de diciembre de 2018, ECLI:NL:HR:2018:2352)

La sentencia se refería a pagos en efectivo por un barco, no a un análisis de blockchain. Por lo tanto, el significado práctico de un caso criptográfico es la aplicación de un marco legal, no una ecuación de hechos. Si se da una explicación suficientemente concreta, el Ministerio Público deberá realizar una investigación más exhaustiva. La falta de explicación puede tenerse en cuenta en la valoración de las pruebas. Así que discuta cuidadosamente con un abogado qué respuesta es responsable y verificable; Tanto el silencio automático como el relato no preparado de una historia de vida financiera pueden dejar cuestiones importantes sin discutir.

Una dirección en blockchain aún no es una identidad

Distinga entre una dirección pública, una cuenta con un servicio y acceso real a una billetera. Una persona puede recibir pagos en una dirección sin haber realizado todos los movimientos posteriores. Una cuenta puede ser administrada por varias personas o funcionar a través de un servicio. Al mismo tiempo, otras pruebas pueden fortalecer la relación con una persona. La cuestión es qué combinación de datos conlleva la asignación y qué tan fiable es para el período examinado, no si una etiqueta técnica suena convincente.

Solicite la fuente de un enlace: información de la cuenta, un dispositivo encontrado, correspondencia, una autodeclaración o un método de análisis. Un nombre asociado a un cluster en software debe distinguirse de una identificación comprobada. Que el abogado valore si un perito debe investigar el método, márgenes de error y alternativas. No acceda usted mismo a las cuentas de otras personas para refutar una atribución. Guarde los datos que posee legalmente y describa exactamente qué usuario o administrador conoce por su propia observación.

Conecta la cadena técnica con una explicación económica

Una descripción general resulta útil cuando cada paso importante tiene una fecha, activo, cantidad, red, identificación de transacción y propósito. Además, tenga en cuenta dónde se fundamenta el origen económico, por ejemplo mediante un salario, una venta o una compra anterior. Un aumento de precio posterior explica un valor más alto, pero no explica automáticamente el origen de la primera compra. Por lo tanto, haga visible la transición del dinero bancario a las criptomonedas y posiblemente de regreso. No pierdas de vista que la cuestión jurídica puede referirse a un período concreto o a un importe parcial concreto.

Mantenga reconocibles los costos, las diferencias de tipo de cambio y los movimientos internos. Una visión general que indique los importes en euros en todas partes al tipo de cambio actual puede dar una impresión errónea del valor en ese momento. Anote qué fuente de precios y fecha se utilizan y deje valores desconocidos. La defensa no tiene que crear un tablero aparentemente preciso para ser tomada en serio. Una cadena limitada pero verificable es más informativa que un gran esquema donde el origen de las etiquetas, los tipos de cambio y los totales ya no se pueden explicar.

Consulta lo que acredita un documento fiscal o bancario

Una declaración de impuestos, un extracto bancario o un informe comercial pueden ser importantes, pero tienen su propia función. El hecho de que los activos hayan sido declarados en algún lugar no prueba de forma independiente que cada transacción subyacente fuera legal. Un pago bancario demuestra un movimiento de dinero, no necesariamente el fin acordado. Por el contrario, que falte una exportación antigua no significa que no pueda haber un origen legal. Busque otras fuentes verificables y documente por qué falta un documento original. Que un contador o perito distinga claramente su reconstrucción fáctica de los juicios legales.

Recopile exportaciones originales y realice un seguimiento de de qué servicio, período y descarga provienen. No cree un archivo manual que se presente como un historial de cuenta original sin explicación. Si se necesita un resumen, agregue una columna con la ubicación en la fuente. Verifique también las zonas horarias y las monedas utilizadas; de lo contrario, puede parecer que el mismo evento ocurre en dos fechas diferentes. Pequeñas diferencias técnicas pueden socavar una defensa importante si no se examinan primero como una cuestión administrativa.

La investigación de procedencia no requiere una gestión de claves descuidada

Una matriz de archivos normal no debe contener una frase de recuperación ni una clave privada. Cualquiera que comparta esos datos sin control puede ceder el acceso a los activos. Discuta con el abogado cómo evaluar y ejecutar un reclamo legal, una investigación de dispositivo o una solicitud de información. Este no es un consejo para ocultar información o frustrar las investigaciones. Se trata de no distribuir los datos de acceso más allá de una ruta necesaria y legalmente acordada. Incluso un ayudante bien intencionado no tiene automáticamente una razón para obtener el control total.

No mueva activos para evitar una investigación o cambiar la visibilidad de las transacciones. Las nuevas acciones pueden adquirir su propio significado jurídico y hacer que las cuestiones existentes sean más difíciles de reconstruir. Si es probable que se pierda el acceso o que un servicio cierre una cuenta, pregunte inmediatamente cómo se pueden proteger cuidadosamente los datos y la posición legal. La guía de embargos aborda la cuestión individual de las mercancías embargadas o bloqueadas. La lucha contra la incautación no sustituye a la defensa contra la sospecha de blanqueo de dinero. (guía sobre embargo penal de bienes o activos)

Ejemplo ficticio: aumento de precio sin un primer paso

En un ejemplo ficticio, Rubén explica que sus criptoactivos fueron creados exclusivamente por aumentos de precios. Tiene un historial de ventas recientes, pero no de la primera compra. La investigación se centra precisamente en el origen de los fondos utilizados para pagar esa compra. Rubén quiere enviar un gráfico de precios para demostrar que su explicación puede ser correcta. Ese gráfico puede ilustrar la evolución del valor, pero deja sin discutir la financiación inicial faltante. Por tanto, es una fuente relevante para una pregunta más limitada de lo que cree.

El abogado tiene la cadena de origen elaborada hasta los extractos bancarios, contratos y datos históricos disponibles. Los enlaces de billetera inciertos reciben una etiqueta separada en lugar de ingresarse como un hecho. Si es necesario, un experto puede investigar si el calendario de transacciones es correcto desde el punto de vista económico y técnico. El ejemplo no garantiza un resultado: una ganancia de precio plausible puede coexistir con datos de origen incriminatorios. Sobre todo, muestra que una defensa se fortalece cuando identifica qué vacío realmente llena un documento y qué investigación aún debe realizarse.

Una billetera y matriz de origen sin claves de acceso

Trabaje con un inventario limitado y almacene archivos fuente confidenciales a través de una ruta adecuadamente segura. Si es necesario, utilice etiquetas de archivos reconocibles en el resumen e indique dónde está disponible la identificación pública completa. No agregue contraseñas ni frases de recuperación. Pregunte previamente al abogado qué datos se necesitan y quién los procesa. Una buena matriz debería ayudar al lector a comprobar la procedencia sin convertir la tabla en sí en una colección de medios de acceso a diferentes cuentas.

• Objeto: activo, activo, red y el número de archivo o etiqueta correspondiente.
• Asignación: quién tuvo acceso o control según qué fuente y en qué período.
• Incrustación: fuente económica original, enlace bancario y pieza de soporte.
• Movimiento: fecha, cantidad, identificación de la transacción, costos y contraparte conocida.
• Valor: fecha de precio utilizada, fuente y explicación de una diferencia en los totales.
• Explicación: observación propia, reconstrucción de expertos e hipótesis aún no confirmada.
• Investigación: falta de exportación, vínculo en disputa y pregunta de seguimiento específica para el abogado.

Después de completarlo, verifique si el diagrama sigue siendo legible sin conocimientos técnicos previos. Una flecha puede representar una transacción comprobada, pero también una relación económica supuesta. Utilice diferentes descripciones de palabras para esto. De lo contrario, una cadena visualmente coherente puede sugerir más certeza de la que dan las fuentes. Sobre todo, dejar visible el paso desfavorable o inexplicable; dejarlo de lado impide una investigación específica y puede convertir una reconstrucción confiable en una historia insostenible.

Los métodos de investigación no constituyen condena individual.

El FIOD describe el enfoque en los flujos de dinero digital y los servicios de intercambio de criptomonedas en el informe anual de 2024. Esto demuestra que el análisis técnico y la cooperación internacional pueden ser parte de la práctica investigativa. Sin embargo, una investigación general no prueba nada sobre la culpabilidad de un usuario individual. Un comunicado de prensa sobre un arresto tampoco es una declaración final. Utilice dichas fuentes para comprender qué datos podrían investigarse, no para etiquetar automáticamente a todo un grupo de productos o a cada usuario de un servicio como delictivos. (FIOD describe la atención prestada a los flujos de dinero digital y los servicios de intercambio de criptomonedas en el informe anual de 2024)

Pregunte en su propio caso qué información del panorama general le lleva a una sospecha específica. Una similitud en el patrón de transacción puede dar lugar a una investigación, pero la atribución, el origen y la ciencia requerida requieren su propia fundamentación. La ruta de los documentos procesales es importante. Haga que un abogado solicite documentos específicos o aclaraciones en lugar de especular basándose en un informe de noticias general. La distinción entre una señal, una hipótesis de investigación y una evidencia también debe permanecer visible en su propio resumen. (ruta para documentos procesales)

Una explicación comprobable es mejor que una historia concluyente después

Antes de hacer una declaración sustancial, analice lo que realmente sabe y qué información aún debe buscarse. El Código de Procedimiento Penal proporciona el marco jurídico procesal; el hecho de que un tema sea técnico no hace que la asistencia jurídica sea menos importante. Dígale al abogado cuándo ha perdido el acceso o la administración original y lo que ya ha declarado a las autoridades. No intente completar un detalle que falta con una suposición razonable. Una corrección verificada posteriormente es diferente de una declaración en constante cambio sin una fuente.

Nuestro análisis es que el negocio de las criptomonedas no es sólo un problema de datos. Requieren conexiones precisas entre persona, acción, capacidad y conocimiento. La transparencia técnica puede ayudar al control, pero no reemplaza los requisitos legales de prueba. Un archivo de procedencia cuidadosamente definido mantiene las declaraciones legales investigables y permite discutir conclusiones incriminatorias. Para el contexto más amplio está la guía sobre fraude; esta profundidad gira en torno a la combinación especial de origen económico y atribución técnica, sin terminar la prueba sobre la base de una etiqueta de billetera. (guía de fraude)